第 6 題：商業(yè)銀行包括了()。

　　A：外資銀行

　　B：中國郵政儲蓄銀行

　　C：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

　　D：城市商業(yè)銀行

　　E：股份制商業(yè)銀行

　　答案：ABCDE

　　解題思路：商業(yè)銀行包括了大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：金融機(jī)構(gòu)及金融工具。

　　第 7 題：資本監(jiān)管的“三大支柱”不包括()。

　　A：最低資本要求

　　B：最高資本要求

　　C：監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束

　　D：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

　　答案：B

　　解題思路：資本監(jiān)管的“三大支柱”——最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束，并將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)都納入資本監(jiān)管要求。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)： 國際銀行監(jiān)管改革。

　　第 8 題：在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)中，說法正確的是()。

　　A：界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能

　　B：對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)，以提高各類資本工具的損失吸收能力

　　C：引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從核心一級資本中扣減

　　D：取消專門用于抵御市場風(fēng)險(xiǎn)的三級資本

　　E：要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款

　　答案：ABCDE

　　解題思路：在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)，一是界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能;二是對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)，以提高各類資本工具的損失吸收能力;三是引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項(xiàng)目，并要求從核心一級資本中扣減;四是取消專門用于抵御市場風(fēng)險(xiǎn)的三級資本;五是要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)： 國際銀行監(jiān)管改革。

　　第 9 題：銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括()。

　　A：資本充足

　　B：信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C：流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D：市場風(fēng)險(xiǎn)

　　E：操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：ABCDE

　　解題思路：銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括資本充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)： 監(jiān)管指標(biāo)。

　　第 10 題：核心一級資本不包括()。

　　A：實(shí)收資本

　　B：優(yōu)先股

　　C：資本公積

　　D：盈余公積

　　答案：B

　　解題思路：核心一級資本包括：實(shí)收資本或普通股;資本公積;盈余公積;一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備;未分配利潤;少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)： 監(jiān)管指標(biāo)。