第四節(jié)　行業(yè)自律規(guī)則

　　考綱要求：

　　熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容;

　　熟悉銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責。

　　一、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　中國銀行業(yè)協(xié)會(China Banking Association，CBA)成立于2000年5月。

　　(一)協(xié)會宗旨

　　中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　(二)協(xié)會的運行機制

　　中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。會員大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，對會員大會負責。

　　(三)協(xié)會的功能和職責

　　《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責。

　　(四)行業(yè)自律公約

　　2006年，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布實施《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)自律公約實施細則(試行)》，明確了行業(yè)自律的原則、組織機構(gòu)和基本規(guī)定。

　　行業(yè)自律的基本原則是依法合規(guī)、誠實守信、公平公正、團結(jié)協(xié)作、自我約束、自我管理，促進發(fā)展。

　　協(xié)會會員大會是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機構(gòu)。

　　二、中國信托業(yè)協(xié)會

　　中國信托業(yè)協(xié)會(China Trustee Association)成立于2005年5月，是全國性信托業(yè)自律組織，是經(jīng)中國銀監(jiān)會同意并在人民共和國民政部登記注冊的非營利性社會團體法人。

　　中國信托業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮相關(guān)管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用，維護信托業(yè)合法權(quán)益，維護信托業(yè)市場秩序，提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進信托業(yè)的健康發(fā)展。

　　三、中國財務(wù)公司協(xié)會

　　中國財務(wù)公司協(xié)會(China National Association of Finance Companies)成立于1994年，是企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國性、非營利性的社會團體法人。在中國境內(nèi)批準設(shè)立的企業(yè)集團財務(wù)公司可自愿申請成為中國財協(xié)會員。

　　中國財務(wù)公司協(xié)會的宗旨是遵守國家憲法、法律法規(guī)和國家政策，遵守社會道德風尚，認真履行“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職責，促進會員單位實現(xiàn)共同利益，推動財務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。

　　【經(jīng)典例題】

　　【例1·單選題】中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為(　)。

　　A.會員大會

　　B.理事會

　　C.常務(wù)理事會

　　D.監(jiān)事會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會相關(guān)內(nèi)容。中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。

　　【例2·多選題】《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行(　)職責。

　　A.自律

　　B.維權(quán)

　　C.協(xié)調(diào)

　　D.服務(wù)

　　E.督促

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查協(xié)會的功能和職責。《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責。

　　本節(jié)總結(jié)

　　熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容(考綱)

　　銀行自律的基本原則是依法合規(guī)、誠實守信、公平公正、團結(jié)協(xié)作、自我約束、自我管理，促進發(fā)展。

　　協(xié)會會員大會是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機構(gòu)。

　　熟悉銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責(考綱)

　　中國銀行業(yè)協(xié)會、中國信托業(yè)協(xié)會和中國財務(wù)公司協(xié)會均履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責。