(二)現(xiàn)場檢查

　　現(xiàn)場檢查是指中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)派出檢查人員在銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營管理場所以及其他相關(guān)場所，采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù)據(jù)信息、查看實物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估及測試等方式，對其公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況等情況進行監(jiān)督檢查的行為。

　　1.現(xiàn)場檢查的分類

　　2.現(xiàn)場檢查的主要方式

　　現(xiàn)場檢查中，檢查人員可以查閱文件和資料、查看經(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、測試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)施設(shè)備、訪談或詢問相關(guān)人員，還可根據(jù)需要，收集原件、原物，進行復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相等。

　　除此以外，檢查人員還可通過以下方式進行深入檢查：

　　(1)約談外審人員。

　　(2)抽調(diào)內(nèi)審人員。

　　(3)向其他銀行業(yè)金融機構(gòu)了解情況。

　　(4)相關(guān)調(diào)查權(quán)。

　　3.現(xiàn)場檢查的主要作用

　　【例1·單選題】在現(xiàn)場檢查中，(　)是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。

　　A.全面檢查

　　B.專項檢查

　　C.臨時檢查

　　D.稽核調(diào)查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查現(xiàn)場檢查的分類。臨時檢查是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。

　　【例2·多選題】非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括(　)。

　　A.日常監(jiān)測分析

　　B.風(fēng)險評估

　　C.現(xiàn)場檢查聯(lián)動

　　D.監(jiān)管評級

　　E.監(jiān)管總結(jié)

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括：(1)制訂監(jiān)管計劃;(2)日常監(jiān)測分析;(3)風(fēng)險評估;(4)現(xiàn)場檢查聯(lián)動; (5)監(jiān)管評級;(6)監(jiān)管總結(jié)。

　　本節(jié)總結(jié)

　　了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容(考綱)

　　熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)(考綱)

　　商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)一覽表

　　掌握針對銀行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。(考綱)

　　非現(xiàn)場監(jiān)管程序：

　　現(xiàn)場檢查分類：

　　01監(jiān)管概況

　　02監(jiān)管指標(biāo)和方法

　　03銀行業(yè)法律體系

　　04行業(yè)自律規(guī)則